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银行全面严查企业对公账户,很多深圳企业对公户被锁

【重磅】银行全面严查企业对公账户,您的账户存在冻结风险!
 
为打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为,人行近期监管升级,各商业银行按要求配合公安部门,核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户!近期,企业负责人要留意接听银行电话,拒接或不接将被视为无法联系,冻结账户!
 
 
银行严查对公户,千家企业账户冻结
 
各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户,各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。
 
存在以下情况的企业被重点关注
 
1、一人多企、一人多户、一址多照
2、经营地址为“自主申报、住所申报”
3、无深户、无居住证、无社保的三无人员
4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
 
企业老板需注意接听银行电话
 
银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!
 
对公账户被冻结如何解决
 
有老板私信小编说,因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?
 
1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营
2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)
3、可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户。
 
对于企业新申请对公账户从严审查
 
针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:
 
1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)
2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)
3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章
4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户
 
银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保“真人、真事、真资料“方能审核通过!
 
温馨提示:各支行要求有所出入,具体以申请支行要求为准!
 
银行对公账户原本是作为企业日常转账、结算、现金收付的结算账户,但却被一些不法分子利用,成为“洗钱”工具!银行作为监管机构,采取控制措施,降低风险本无可厚非。
 
但仅靠管控和收紧企业对公账户,并不能从根源上解决虚开账户的问题;真正非法机构依然有方法走捷径开户,最后受牵连的还是那些真正的草根创业者,这也与大众创业的口号相违背;所以小编认为不久银行制定出更有效的监管机制,引导企业守法诚信经营,净化市场环境。

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